En 2024, les sociétés de trading de fonds propres, connues sous le nom de « prop firms », continuent de prospérer et de gagner en popularité parmi les traders du monde entier. Ces entreprises offrent une alternative unique pour les traders en leur permettant de négocier sur les marchés financiers avec le capital de la société plutôt que leur propre argent. Cet article explore les raisons derrière le succès croissant des prop firms en 2024, les avis des traders sur cette pratique, et une sélection des meilleures prop firms en France cette année.
Les sociétés propfirms jouent un rôle essentiel en offrant aux traders les ressources et les capitaux nécessaires pour réussir dans ce domaine compétitif.
A voir aussi : Simulation de portage salarial : les astuces pour économiser
Plan de l'article
Qu’est-ce qu’une Prop Firm ?
Une Prop Firm, ou prop firm, est une société qui prête son propre capital à des traders externes pour trader sur les marchés financiers. Le terme est composé de « Prop » pour propriétaire et « Firm » pour société en anglais. Ces entreprises peuvent être spécialisées dans différents types de produits financiers tels que les cryptos, les actions, les obligations, le forex ou les matières premières.
Le prop trading permet aux traders d’accéder à des fonds de trading plus importants sans risquer leur propre capital. En collaborant avec une Prop Firm, les traders utilisent le capital de la société et partagent les bénéfices générés. La rentabilité de cette activité repose principalement sur les performances du trader.
A lire également : Conversion francs suisses : quand est-il judicieux de changer sa monnaie ?
Pour qui s’adresse les Prop Firms ?
Le Prop Trading s’adresse principalement aux traders expérimentés, ayant une connaissance approfondie des marchés financiers. Elles sont moins adaptées aux traders débutants ou aux investisseurs occasionnels qui nécessitent davantage d’accompagnement et de formation. Les traders qui ne disposent pas de bonnes connaissances en trading doivent se concentrer sur l’apprentissage avant de travailler avec une prop firm, sinon leur expérience risque d’être courte et décevante.
Les prop firms attirent particulièrement les traders indépendants souhaitant accéder à des fonds de trading plus importants sans risquer leur propre capital. Elles sont également intéressantes pour ceux qui préfèrent trader de larges fonds sans dépendre d’une structure financière traditionnelle.
Comment fonctionne le trading via une Prop Firm ?
Pour commencer à trader via une Prop Firm, les traders doivent généralement remplir un formulaire de candidature et passer un test de compétences, appelé « challenge ». Certaines prop firms sans challenge existent, mais elles sont rares et souvent moins fiables. Le challenge est essentiel pour les prop firms car il évalue les chances de rentabilité d’un trader, et constitue une source de revenus importante puisque les challenges sont payants.
Les challenges Prop Firm
Ces challenges permettent aux prop firms de sélectionner des traders qualifiés et de limiter les risques. Ils sont effectués sur des comptes démo avec du capital fictif et comportent des règles strictes, comme un objectif de rentabilité et un maximum de pertes journalières acceptées. La durée des challenges varie, certaines prop firms imposent des challenges allant jusqu’à 30 ou 60 jours, tandis que d’autres proposent des challenges de seulement 24 heures.
Certaines prop firms imposent un challenge en deux temps, nécessitant de réussir un premier challenge suivi d’un deuxième pour confirmation. Une tendance actuelle consiste à utiliser des robots de trading pour passer les challenges, bien que cette pratique soit généralement interdite.
Après le challenge
Une fois le challenge réussi, le trader reçoit un compte financé avec le capital correspondant au montant choisi avant de passer le test. Le trader peut alors commencer à trader réellement et la société rembourse la somme payée pour le challenge. Les prop firms mettent à disposition des plateformes de trading et des outils professionnels gratuitement.
Les traders doivent respecter certaines règles imposées par les prop firms, comme des limites de levier ou des exigences de couverture de position. Ces limitations varient selon les prop firms et sont déterminées lors de l’inscription. Il est crucial de lire attentivement les conditions avant de choisir une prop firm, car certaines imposent des restrictions strictes sur la réussite des challenges et les retraits de profits.
Si le challenge est raté
En cas d’échec du challenge, le trader perd la somme payée pour y participer. Cependant, il peut retenter sa chance autant de fois qu’il le souhaite, mais chaque tentative restera payante.
Frais et partage des commissions
Les prop firms prélèvent généralement une commission sur les bénéfices des traders, qui peut être fixe ou proportionnelle aux profits réalisés. Elles peuvent également facturer des frais de trading tels que des spreads ou des commissions sur chaque transaction. En général, les traders touchent de 70 à 90% des bénéfices générés avec le capital emprunté.
Le succès des prop firms en 2024 est dû à leur capacité à fournir aux traders un accès à des capitaux importants, des formations de qualité, et des outils technologiques avancés. Elles offrent une opportunité unique aux traders talentueux de maximiser leurs profits tout en minimisant les risques financiers personnels.
