L’investissement socialement responsable ou ISR est un type d’investissement assez particulier. Comme son nom en fait référence, cet investissement se base sur des placements qui eux respectent certains principes. Plus précisément, il s’agit de principe social, éthique et environnemental. Cet investissement vise donc à encourager un développement durable. Toutefois, que peut-on apporter comme information supplémentaire au sujet de cet investissement ? Voici.
Plan de l'article
Qu’est-ce que l’ISR ?
De façon condensée, l’ISR est un placement d’argent qui respecte des principes éthiques, sociaux et environnementaux. C’est une pratique initiée aux États-Unis par des congrégations religieuses au cours des années 20. Celles-ci par cet investissement avaient pour objectif de privilégier le respect d’autrui et de l’environnement aux gains égoïste d’argent. Néanmoins, le concept n’a pas été abandonné. Bien au contraire, il a pris de l’ampleur. À ce jour, c’est un concept phase adoptée par de nombreuses personnes et entreprise.
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Quels sont les types d’ISR ?
Il existe 3 différents types d’investissement responsable. D’abord, vous avez les fonds d’exclusion basés sur le modèle initial de l’ISR développé en 1920. Dans ce type d’investissement, on boycotte certains secteurs jugés immoraux et donc incompatibles à la religion. Il s’agit par exemple du secteur des armes, jeux, tabacs ou même de l’alcool.
Ensuite, vous avez l’engagement ou l’activisme actionnarial. Il s’agit ici des exigences des investisseurs envers les entreprises les obligeant à mener une politique responsabilité sociale. Cette contrainte bénéfique est apposée par les actionnaires à l’entreprise par vote en assemblée générale. Enfin, il y a les fonds socialement responsables ou de développement durable. Ceux-ci constituent un système dans lequel les investisseurs procèdent de manière précise pour aboutir à un investissement responsable.
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Pourquoi effectuer un investissement responsable ?
Sachez que la principale raison de recourir à ce type d’investissement est la protection de la planète. Et oui, la planète est menacée et au besoin qu’on y fasse beaucoup plus attention. En effet, les consommations individuelles, modes et quantités de transformation de ressources compromettent l’avenir de la planète et des futures générations.
Par ailleurs, certains facteurs attestent de l’état d’urgence et de la nécessité d’adopter au plus vite de bonnes politiques. C’est notamment :
– Le réchauffement climatique
– Le trou de la couche d’ozone
– Le bouleversement des écosystèmes
– La fonte progressive des glaces
– Etc
C’est évidemment compte tenu de cet ensemble de faits nuisant à la planète qu’il est nécessaire d’effectuer des investissements responsables. Cela, les Nations unies l’ont compris et ont donc mis en place les Principes pour l’Investissement Responsable (PRI).
Quels sont les principes à respecter pour un investissement responsable ?
Notez que l’investissement responsable suppose le respect d’un certain nombre de critères pour être valide. Ainsi, pour l’effectuer, vous devez :
– Considérez dans chaque décision d’investissement, dans la pratique d’actionnaires ou dans leurs politiques, les problématiques environnementales, sociales et de gouvernance. (ESG)
– Exigez une totale transparence de la part des entreprises dans lesquelles vous investissez à travers une publication des rapports sur les pratiques ESG
– Favorisez l’acception et l’application des PRI chez les gestionnaires d’actif
– Être partenaire avec des acteurs qui respecte les PRI
Enfin, vous devez également reconnaître leurs activités et leurs progrès dans l’application des PRI.
Quelles sont les performances de l’ISR ?
Les performances de l’ISR, ou Investissement Socialement Responsable, ont suscité un intérêt grandissant ces dernières années. Les résultats obtenus par les fonds ISR sont souvent comparables aux fonds traditionnels et parfois même supérieurs.
Effectivement, plusieurs études démontrent que les entreprises qui adoptent des pratiques responsables tendent à être mieux gérées et plus durables sur le long terme. Ces entreprises bénéficient aussi d’une meilleure réputation auprès des consommateurs, ce qui peut se traduire par une augmentation de leur chiffre d’affaires.
Pensez à bien souligner que l’ISR permet aux investisseurs de prendre en compte des critères non financiers dans leurs décisions d’investissement. Cela signifie qu’ils peuvent choisir d’allouer leur capital à des projets ayant un impact positif sur la société et l’environnement, tout en visant une performance financière satisfaisante.
Certains secteurs spécifiques du marché financier ont particulièrement bien performé dans le cadre de l’ISR. Parmi eux figurent les énergies renouvelables, les technologies propres et les secteurs axés sur la santé et le bien-être.
Pensez à bien noter qu’il existe encore certains défis à relever pour garantir une mesure précise des performances liées à l’ISR. En raison du manque de norme commune concernant la collecte et la divulgation des données ESG (environnementales, sociales et gouvernance), il peut être difficile pour les investisseurs d’évaluer objectivement les performances des fonds ISR.
Malgré cela, on constate une demande croissante pour ce type d’investissement responsable, ce qui a incité de plus en plus d’acteurs du marché financier à proposer des produits ISR. Cette tendance devrait se poursuivre et contribuer à une amélioration continue des performances de l’ISR.
L’investissement socialement responsable offre la possibilité aux investisseurs de concilier leurs objectifs financiers avec leurs valeurs éthiques et écologiques. Les performances obtenues par les fonds ISR démontrent que cette approche peut être bénéfique tant sur le plan financier que sur celui de l’impact positif pour la société et l’environnement. Toutefois, pensez à bien normer.
Comment choisir un fonds ISR ?
Lorsqu’il s’agit de choisir un fonds ISR, il faut prendre en compte plusieurs critères afin d’opter pour une option qui correspond à ses valeurs et objectifs.
Il faut se pencher sur les objectifs du fonds. Chaque fonds ISR peut avoir des priorités différentes en termes d’environnement, de gouvernance ou encore de droits sociaux. Certains peuvent se concentrer sur la réduction des émissions de gaz à effet de serre, tandis que d’autres mettent l’accent sur la promotion des droits humains. Il faut tenir compte des préoccupations personnelles.
Il est recommandé d’évaluer les critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) utilisés par le fonds dans sa sélection des investissements. Ces critères permettent d’évaluer comment une entreprise gère ses impacts environnementaux et sociaux ainsi que sa structure décisionnelle interne. Une transparence accrue dans ce domaine facilite aussi l’évaluation objective du rendement financier et extra-financier potentiel du fonds.
Le niveau d’intégration ESG doit aussi être pris en considération lors du choix d’un fonds ISR. Certains fonds adoptent une approche ‘best-in-class’ où ils sélectionnent les entreprises les plus performantes selon leurs critères ESG au sein de chaque secteur économique spécifique. D’autres peuvent exclure catégoriquement certains secteurs jugés non conformistes tels que le tabac ou l’armement.
Une autre dimension importante à prendre en compte est la performance financière. Il faut comparer ses performances à celles des fonds traditionnels. Il peut être judicieux de se renseigner sur l’expérience et les compétences de la société de gestion qui gère le fonds ISR. Une équipe expérimentée et bien informée peut jouer un rôle crucial dans la sélection rigoureuse des investissements responsables.
Il ne faut pas négliger les frais associés au fonds ISR choisi. Les frais de gestion peuvent varier considérablement d’un fonds à l’autre, alors il faut prendre une décision finale.
Une fois tous ces critères pris en compte, il devient possible pour chaque individu d’opter pour le fonds ISR qui correspond le mieux à ses besoins spécifiques. L’investissement responsable offre ainsi une opportunité unique aux investisseurs soucieux d’allier leur engagement éthique avec leurs objectifs financiers.
